ระบบวางแผนการเงินและเป้าหมาย · ออกแบบสำหรับ iPad Financial planning & goal setting · Built for iPad
Wangjai คือพื้นที่ทำงานของที่ปรึกษาการเงิน — เก็บข้อมูลลูกค้า วิเคราะห์สถานะการเงิน วางแผนภาษี เกษียณ และการลงทุน แล้วส่งมอบเป็นรายงานฉบับสมบูรณ์ ครบในแอปเดียว Wangjai is the workspace for financial advisors — keep your client book, analyse their financial position, plan income tax, retirement and investments, then hand it over as a finished report. All in one app.
ตั้งแต่เก็บข้อมูลลูกค้า วิเคราะห์ วางแผน ไปจนถึงนำเสนอ อยู่ในเครื่องมือเดียว ไม่ต้องสลับไปมาระหว่างสเปรดชีตหลายไฟล์ From intake to analysis to planning to the client meeting — one tool, instead of a folder of spreadsheets that drift apart.
ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบอัตราก้าวหน้า ค่าลดหย่อนพร้อมเพดานตามกฎหมาย และเงินชดเชยตาม พ.ร.บ. คุ้มครองแรงงาน Progressive personal income tax, every standard deduction with its statutory cap, and severance under the Labour Protection Act.
เลือกหัวข้อที่ต้องการ ใส่รูปหน้าปก แล้วสร้างรายงาน PDF ภาษาไทย พร้อมหมายเลขเวอร์ชันและประวัติการดาวน์โหลด Tick the sections you want, set a cover image, and generate a Thai-language PDF — versioned, with a full download history.
ความสามารถCapabilities
ทะเบียนลูกค้าพร้อมข้อมูลส่วนตัว ครอบครัว และช่องทางติดต่อ ค้นหาและจัดกลุ่มได้ ทุกการแก้ไขเก็บเป็นเวอร์ชันย้อนดูและกู้คืนได้ A searchable client book with personal details, family tree and contact channels. Every edit is snapshotted so you can review and restore an earlier version.
งบกระแสเงินสดและงบดุลแบบละเอียด พร้อมอัตราส่วนทางการเงินสำคัญที่ให้คะแนน สูงกว่าเกณฑ์ / มาตรฐาน / ต่ำกว่าเกณฑ์ A detailed cash-flow statement and balance sheet, with key ratios scored against benchmarks — above, at, or below standard.
เปรียบเทียบแผนเดิมกับแผนใหม่ในตารางเดียว เห็นอัตราภาษี ภาษีที่ต้องชำระ และภาษีที่ประหยัดได้ทันทีที่ปรับตัวเลข Compare the current plan against the proposed one side by side — effective rate, tax due, and tax saved, updating as you change the numbers.
เป้าหมาย 9 ประเภท แผนจัดสรรเงินประจำปี สามเหลี่ยมทางการเงิน และ timeline ที่วางเป้าหมายตามช่วงอายุจนถึงเกษียณ Nine goal types, an annual allocation plan, the financial pyramid, and a timeline that places each goal against the client's age through to retirement.
กราฟและตารางปีต่อปี เทียบผลตอบแทนสามระดับพร้อมกัน เก็บได้หลายแผนต่อลูกค้าหนึ่งราย พร้อมสรุปผลและหมายเหตุ A chart and a year-by-year table showing three return scenarios at once. Keep several named plans per client, each with its own summary and notes.
เลือกหัวข้อจากทุกส่วนของแผน ใส่รูปหน้าปก แล้วสร้าง PDF ภาษาไทยพร้อมเลขเวอร์ชัน แชร์หรือสั่งพิมพ์ได้จากในแอป Pick sections from anywhere in the plan, set a cover, and generate a versioned Thai PDF you can share or print without leaving the app.
สร้างเอกสารอิสระเอง ผสมหัวข้อ รายละเอียด และรูปภาพ ลากจัดลำดับได้ บันทึกเป็นเวอร์ชันและดาวน์โหลดเป็น PDF Build a bespoke document from headings, body copy and images — drag to reorder, auto-versioned, downloadable as a PDF.
ผู้จัดการเห็นภาพรวมของ FA ทั้งทีม เชิญสมาชิกใหม่ด้วยรหัสและ QR และเมื่อมีคนย้ายออก ระบบบังคับให้ย้ายลูกค้าไปยังผู้ดูแลคนใหม่ก่อนเสมอ Managers see the whole team's pipeline, invite advisors by code or QR, and when someone leaves the app requires their clients be reassigned first.
ติดตามแผนที่นำเสนอ ยอดขาย ทุนประกัน เบี้ยประกัน และสถานะปิดการขาย เชื่อมกับสรุปยอดและกราฟ 12 เดือนบนหน้าหลัก Track presented plans, sales value, sum assured, premium and close status — feeding the summary cards and 12-month chart on the dashboard.
เครื่องมือคำนวณCalculators
ทุกเครื่องมือคำนวณด้วยสูตรเดียวกับที่ใช้สร้างรายงาน ผลลัพธ์จึงตรงกันเสมอ Every tool runs the same engine that produces the report, so the numbers never disagree.
อัตราก้าวหน้า เงินได้ 40(1)–40(8) และค่าลดหย่อนพร้อมเพดานตามกฎหมายProgressive brackets, income categories 40(1)–40(8), and every deduction with its legal cap.
หามูลค่าปลายทาง เงินต้น เงินงวด หรืออัตราผลตอบแทน รายปีหรือรายเดือนSolve for future value, present value, contribution or rate — annual or monthly.
เงินออมเทียบเป้าหมายและส่วนที่ยังขาด พร้อม timeline จากอายุปัจจุบันถึงปีที่เกษียณSavings against target and the remaining gap, with a timeline from today to the retirement year.
เทียบข้อเสนอได้สูงสุด 5 ธนาคาร ตลอด 36 งวดแรกUp to five bank offers side by side across the first 36 installments.
สามกลยุทธ์การโปะ พร้อมดอกเบี้ยที่ประหยัดได้และระยะเวลาผ่อนที่เหลือThree prepayment strategies, showing interest saved and the remaining term.
คำนวณเร็ว ๆ ได้ทันทีโดยไม่ต้องเลือกลูกค้า พร้อมอัตราส่วนทางการเงินสำคัญA quick scratch calculation without picking a client, with the key financial ratios alongside.
ตามอายุงานที่ พ.ร.บ. คุ้มครองแรงงานกำหนด พร้อมประมาณการหลังหักภาษีBy years of service under the Labour Protection Act, with an after-tax estimate.
สัญญาหลักและสัญญาเพิ่มเติม ตารางเบี้ยรายปี และเงินคืนระหว่างสัญญาMain contract and riders, the year-by-year premium schedule, and interim cash-back.
ประมาณการจากตารางเบี้ยตัวอย่างเพื่อใช้ประกอบการอธิบาย ไม่ใช่การเสนอราคาจริงจากบริษัทประกันAn estimate from a sample rate table, for explanation only — not a quotation from any insurer.
แผนปฏิบัติการAction plan
ทุกเป้าหมายถูกวางบนแกนอายุ ตั้งแต่อายุปัจจุบัน ผ่านปีที่เริ่มเกษียณ ไปจนถึงอายุขัย ลูกค้าเห็นทันทีว่าช่วงไหนต้องสะสม และช่วงไหนจะได้ถอนใช้ Every goal sits on an age axis — from today, through the retirement year, to life expectancy. The client sees at a glance which years are for accumulating and which are for drawing down.
ผลลัพธ์ที่ลูกค้าได้รับWhat the client walks away with
เลือกเฉพาะส่วนที่ต้องการนำเสนอ ใส่รูปหน้าปกของคุณเอง แล้วให้ระบบจัดหน้าเป็น PDF ภาษาไทยให้ทั้งฉบับ ทุกครั้งที่สร้างใหม่จะได้เลขเวอร์ชันของลูกค้ารายนั้น และย้อนดาวน์โหลดฉบับเก่าได้เสมอ Choose only the sections you want to present, add your own cover image, and let the app typeset the whole thing as a Thai-language PDF. Each generation gets its own version number for that client, and every past edition stays downloadable.
ความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวSecurity & privacy
อีเมลและรหัสผ่าน แล้วปลดล็อกด้วย PIN 6 หลักหรือ Face ID ในการใช้งานครั้งถัดไปEmail and password, then a 6-digit PIN or Face ID for subsequent sessions.
ใส่ PIN ผิดหลายครั้งจะถูกล็อกชั่วคราว และ PIN ผูกกับบัญชีผู้ใช้เฉพาะรายRepeated wrong entries lock the app temporarily, and each PIN is bound to one specific account.
ดูรายการอุปกรณ์ที่ลงชื่อเข้าใช้อยู่ และสั่งออกจากระบบอุปกรณ์อื่นทั้งหมดได้ทันทีSee every signed-in device and sign out all other devices in one action.
ทุกคำขอถูกจำกัดขอบเขตตามองค์กรแบบ fail-closed — หากระบุขอบเขตไม่ได้ จะไม่เห็นข้อมูลใดเลยEvery query is organisation-scoped and fail-closed — a request that cannot resolve its scope sees nothing, not everything.
สิ่งที่ผู้จัดการทำได้เท่านั้น จะถูกซ่อนในหน้าจอและถูกปฏิเสธที่ฝั่งเซิร์ฟเวอร์ด้วยเสมอManager-only actions are hidden in the UI and independently rejected by the server.
การแก้ไขข้อมูลถูกบันทึกไว้ และแผนสำคัญเก็บเป็นเวอร์ชันที่ย้อนกลับได้Record changes are logged, and key plans keep restorable version snapshots.
ติดต่อเราContact
ติดต่อทีมงานเพื่อสอบถามข้อมูล ขอชมการใช้งาน หรือพูดคุยเรื่องการใช้งานภายในองค์กร Reach out for more information, a walkthrough, or to discuss rolling it out across your organisation.
admin@wangjai.xyz